Wwft en AVG: het spanningsveld en de naleving in de praktijk

• de verhouding tussen de Wwft en AVG
• knelpunten in de naleving van de AVG bij de uitvoering van Wwft-verplichtingen
• gevolgen van niet-naleving

Inhoud

Inleiding

De Wwft vraagt organisaties om allerlei informatie over hun klanten vast te leggen in het kader van het cliëntenonderzoek. Dit lijkt soms haaks te staan op de privacywetgeving, in het bijzonder de AVG en aanverwante wetgeving. Immers, voornoemde privacywetgeving vraagt – kort gezegd – juist zo min mogelijk gegevens vast te leggen. Hoe gaat u hier in de praktijk mee om? Welke informatie mag u wel en niet opvragen? Hoever moet u als Wwft-plichtige partij doorvragen – en waar ligt de grens?

Inhoud en resultaat

De ‘Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme’ (Wwft) verplicht financiële instellingen zoals banken, advocatenkantoren, accountants en verschillende andere partijen, om goed stil te staan bij wie hun klanten zijn. Zo stelt de Wwft onder omstandigheden een cliëntenonderzoek verplicht en moeten ongebruikelijke transacties worden gemeld. De ‘Algemene verordening gegevensbescherming’ (AVG) vraagt in het kader van privacybescherming juist om zo min mogelijk persoonsgegevens te verzamelen. In deze cursus staan we stil bij dit spanningsveld tussen de Wwft en de AVG. Allereerst behandelen we kort de relevante regels uit de Wwft, AVG en aanverwante wet- en regelgeving en staan we stil bij de raakvlakken. Vervolgens passen we het wettelijk kader toe op verschillende praktijkvoorbeelden, zodat u een beter beeld krijgt van de mogelijkheden en onmogelijkheden die de AVG bij de naleving van de Wwft met zich meebrengt. Met de tips uit deze cursus kunt u hier in uw praktijk straks zelf een goede afweging in maken.

Na het volgen van deze cursus:

• bent u op hoofdlijnen bekend met de Wwft en de AVG
• kent u de mogelijkheden en onmogelijkheden van de AVG bij naleving van de Wwft
• herkent u situaties waarin u de AVG moet toepassen en weet u hoe u dat in de praktijk doet
• kunt u in dat kader uw Wwft-werkzaamheden met voldoende vertrouwen uitvoeren

Doelgroep

Advocaten, belastingadviseurs, accountants, notarissen, handelaren, ondernemers en anderen werkzaam in het bedrijfsleven, trustkantoren, medewerkers van Wwft-plichtige instellingen zoals banken, beleggingsondernemingen, verzekeraars en bedrijfsadviseurs

Programma

• Wettelijk kader
• De Wwft op hoofdlijnen
• De ‘datavergaringsplichten’ uit de Wwft
• De AVG op hoofdlijnen
• Aanverwante wet- en regelgeving

AVG en Wwft: de raakvlakken

• De verschillende vormen van cliëntenonderzoek en de meldplicht
• AVG-vereisten:
• • Beginselen: noodzaak, proportionaliteit, subsidiariteit
  • Grondslagen
  • Overige vereisten
• Ontbreken doel, grondslag en/of niet voldoen aan andere vereisten

Toepassing in de praktijk

• Naleving AVG bij het cliëntenonderzoek
• Naleving AVG bij de meldplicht
• Overige raakvlakken AVG en Wwft
• (Juridische) consequenties van onrechtmatige verwerking van persoonsgegevens
• Bevoegdheden van betrokkenen

Handvatten voor naleving

• Praktische tips voor de naleving in uw dagelijkse praktijk

Materiaal

• Digitale hand-outs en eventueel aanvullend digitaal materiaal