Estate Planning

Estate planning bestaat uit het maken van een plan voor vermogensoverdracht tussen verschillende generaties. Als financieel adviseur kun je steeds meer vragen van klanten krijgen over estate planning. De vraag naar advies over dit onderwerp groeit (mede vanwege de enorme vergrijzing en huidige situatie op de woningmarkt) steeds harder en het is niet de verwachting dat hier de komende jaren verandering in gaat komen. Met name oudere generaties met een behoorlijk vermogen – bijvoorbeeld in de eigen woning – hebben vaak de wens om dit vermogen zo (fiscaal)gunstig mogelijk over te dragen op hun (klein)kinderen.

In de driedaagse opleiding Estate Planning wordt aan de hand van veel praktische voorbeelden ingegaan op de belangrijkste aspecten van het huwelijksvermogensrecht en het erfrecht. Daarnaast staan we uitvoerig stil bij de fiscale behandeling van erfenissen en schenkingen. Als financieel adviseur word je getraind in het ontwikkelen van een nalatenschapsplan, waarmee je klant goed beslagen ten ijs zaken kan laten vastleggen bij de notaris.

Tijdens de opleiding komen onder andere de volgende onderwerpen aan bod:

• Kenmerken van de verschillende samenlevingsvormen
• Mogelijke schenk- en erfconstructies (bijvoorbeeld schenken op papier)
• De inhoud van een samenlevingscontract en testament
• Het verblijvingsbeding of testament bij samenwoners
• Nut en noodzaak van het levenstestament
• De (financiële en fiscale) impact van verhuizing naar een verpleeghuis
• Vergoedingsrechten tussen partners
• Communicatie met, inleven in en presenteren aan de klant

Als rode draad door de opleiding wordt continu gekeken naar de kansen en mogelijkheden voor jou als financieel adviseur. Wil jij je klant dus nóg beter van dienst kunnen zijn en je advies uitbreiden met het onderdeel estate planning?

Voor deelname aan deze opleiding ontvang je 12 PE-punten voor de SEH (6 in de A-categorie en 6 in B-categorie).