Masterclass Erven en schenken

Wil je weten wat er gebeurt met het vermogen van de overledene? Wil je weten wat de gevolgen zijn voor het budget bij overlijden? Volg dan deze korte klassikale training. Deze training is ook beschikbaar als e-learning.

Voor een sociaal financieel hulpverlener is het belangrijk om te weten wat de gevolgen zijn voor vermogensoverdracht. Niet alleen voor een eventuele uitkering, maar ook voor de belastingen en toeslagen. Vermogensoverdracht kan op allerlei momenten in het leven plaatsvinden. In eerste instantie kun je denken aan schenkingen. Alhoewel je kunt afvragen of jouw cliënt tegen een gulle gever aanloopt. Een meer waarschijnlijk moment van vermogensoverdracht is het overlijden van een dierbare. En hoe je het ook wendt of keer, overlijden is één van de weinige zekerheden in het leven. In deze masterclass ligt de focus op de gevolgen van vermogensoverdracht bij leven en bij overlijden.

Allereerst kijken we naar de juridische kant van het overlijden. Wat gebeurt er met het vermogen van de overledene (de erflater)? Om die vraag te kunnen beantwoorden wordt er eerst een keuze voorgelegd aan de erfgenamen. Dit vindt over het algemeen plaats bij de notaris. Vervolgens kan de vraag worden gesteld of de erfgenaam de erfenis zuiver of beneficiair aanvaardt of zelfs verwerpt. Als de keuze is gemaakt om de erfenis te aanvaarden, dan is de erfgenaam mogelijk erfbelasting verschuldigd. Deze fiscale kant van het overlijden nemen we uitgebreid onder de loep. Tot slot staan we stil bij giften en schenkingen. Ook daar kun je te maken krijgen met belastingen. Sterker nog, schenkingen kunnen invloed hebben op de erfbelasting.

Voorbereiding

Voorafgaand is het mogelijk om een casus op te sturen. De casus kan één

week voor de start van de bijeenkomst per e-mail worden doorgegeven aan: info@learncare.nl

Lesmateriaal

Het lesmateriaal wordt voor de masterclass online aangeboden. Als extra voorbereiding willen wij jou vragen om het lesmateriaal alvast door te lezen. Je zult de inloggegevens voor de start per e-mail ontvangen. Je hebt tot het einde van het jaar toegang tot het lesmateriaal, alle nieuwe updates ontvang je ook en je kunt contact houden met de docent. Graag een laptop/Ipad meenemen naar de bijeenkomst.

Tijdsduur

De masterclass wordt verzorgd in één bijeenkomst van 09:00 uur t/m 17:00

uur.

Doelen

Na deze opleiding:

• kun je aangeven hoe vermogen wordt overgedragen
• weet je hoe het wettelijk erfrecht werkt
• ken je de meest voorkomende testamentvormen
• heb je inzicht in fiscale behandeling van een erfenis en schenkingen
• heb je een beeld bij estate planning
• kun je jouw cliënt naar de juiste specialist doorverwijzen

Doelgroep

Ben je werkzaam als (Sociaal) financieel hulpverlener? Wil je weten wat de gevolgen zijn van erven en schenken voor het budget bij overlijden? Wil je leren welke keuzes je kunt maken om vermogen fiscaal aantrekkelijk over te dragen (zogenaamde state planning)? Dan is deze opleiding waardevol voor je.

Aanvangsniveau

Er is geen specifiek niveau nodig om deze training te kunnen volgen.

Onderwerpen

·       Erfrecht

·       Testamenten

·       Erfbelastingen

·       Schenkingen

·       Schenkbelasting

·       Estate planning

Programma

·       Erfrecht

·       Testamenten

·       Erfbelastingen

·       Schenkingen

·       Schenkbelasting

·       Estate planning

Certificaat waardering

Na afloop van de opleiding ontvang je een certificaat.

Prijs omschrijving

Deelname kosten: Virtueel € 399,- en klassikaal 449,-. Vrijgesteld van btw.

Vervolg stappen

Vind je het leuk om je verder te verdiepen in de life- events van mensen, neem dan eens een kijkje bij onze e-learning opleiding Life- events ( inkomen en pensioen) of de e-learning opleiding Budget Life Planner. Als Budget Life Planner ben je een onafhankelijke expert op financieel gebied. Je begeleidt mensen in het doolhof van informatie, voorwaarden en wet- en regelgeving. Je adviseert hen en stelt een begrijpelijk financieel

plan op. Zo help je jouw cliënten hun financiële toekomst veilig te stellen.